监管更新外汇业务关注主体名单 已无“易思汇”

　　前期，监管部门向银行和支付机构提供了两批外汇业务关注主体名单（简称“关注名单”），供银行和支付机构参考。9月16日，21世纪经济报道曾发表《独家监管披露两家涉嫌违规办理外汇业务主体，空中云汇否认》一文，报道了此事，涉及空中云汇和易思汇。

　　多位知情人士透露，监管部门最新表示，根据银行建议，结合近期外汇监管发现情况与问题，监管部门对关注名单进行了梳理更新。

　　监管部门说明称，本期关注名单已涵盖前期关注名单，请以本期关注名单为准，前期关注名单同时废止。本期关注名单自提供之日起生效，有效期限为6个月，如无特殊说明或后续更新关注名单，期满后即废止。

　　21世纪经济报道记者发现，新的关注名单已无Airwallet（HongKong）Limited（注：被指实为“空中云汇”）和北京易思汇商务服务有限公司。 

　　空中云汇官网显示，其成立于2015年，产品服务包括全球收款账户、外汇兑换、国际付款等业务，宣称“市值超过10亿美元”。易思汇官网显示，其是真格基金、泰有基金、IDG资本、信中利共同投资的留学缴费咨询服务平台，对接了全球数千所海外院校和国内上百家教育机构。

　　监管部门表示，银行和支付机构应按照相关监管要求，加强对关注名单主体相关外汇业务的真实性合规性审核，但不影响其真实和鬼业务办理。经审核为真实合规业务的，银行和支付机构按规定正常办理。

　　根据《个人外汇管理办法》第十七条规定，境内个人进行境外权益类、固定收益类以及国家批准的其他金融投资，应当按有关规定通过具有相应业务资格的境内金融机构办理。请各银行办理个人对外付汇时有效甄别境外收款人名称（包括名称缩写、简写等不同形式），对于境外收款人疑似为金融投资服务机构的，尽职审核汇款资金性质，防范个人付汇业务违规风险。

责任编辑：李铁民